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Australian dollar

Ante el temor de que una recesión esté a la vuelta de la esquina en EE.UU., algunos economistas advierten que Australia podría seguir su ejemplo.

Sin embargo, algunos siguen siendo optimistas con respecto a la economía australiana debido al elevado ahorro de los hogares, las fuertes exportaciones de materias primas, el estímulo gubernamental acomodaticio y una sólida cartera de construcciones residenciales.

Salir de la recesión inducida por la pandemia

La economía australiana registró en el segundo trimestre de 2020 su peor contracción económica trimestral desde la Gran Depresión de los años treinta. Al igual que muchos países, la economía se vio muy afectada por las restricciones de la COVID-19 en el primer semestre de 2020.

El país salió de esa recesión en el tercer trimestre de 2020. Australia fue uno de los pocos países que logró recuperarse rápidamente cuando el gobierno relajó las restricciones, lo que impulsó la recuperación del consumo. El gasto de los hogares fue el que más contribuyó a la recuperación general, ya que la relajación de las medidas de restricción liberó la demanda de consumo reprimida.

El Delta hace descarrilar la recuperación

La economía continuó en su senda de recuperación hasta el tercer trimestre de 2021, cuando el PIB australiano se contrajo debido a las medidas impuestas para evitar la propagación de la variante Delta del COVID-19. El gasto de los hogares se vio perjudicado por la medida de los gobiernos locales de volver a imponer restricciones.

Australia se recuperó en el cuarto trimestre cuando se levantaron los bloqueos relacionados con Delta hacia finales de 2021.

"Los consumidores volvieron con entusiasmo al gasto discrecional tras el fin de los bloqueos relacionados con el delta", dijo entonces el responsable de estadísticas de Australia, Ben James.

La economía australiana ha pasado de breves periodos de desaceleración a rápidas recuperaciones en cuanto los gobiernos levantan las restricciones fronterizas y otros frenos tras contener los brotes locales.

Pero como las sacudidas de la inflación mundial y las subidas de los tipos de interés por parte de otros bancos centrales han llevado al Banco de la Reserva de Australia a adoptar también un enfoque de halcón para controlar la inflación, muchos expertos advierten de que el país podría enfrentarse a otra recesión económica.

Prepárese para un mayor endurecimiento

A principios de este mes, el RBA subió su tipo de interés oficial en 50 puntos básicos, hasta el 0,85%, sorprendiendo al mercado, que había previsto la subida de tipos en 25 o 50 puntos básicos.

El gobernador del RBA, Philip Lowe, advirtió la semana pasada de un mayor endurecimiento en los próximos meses, ya que el consejo de política monetaria considera que el tipo actual sigue siendo "muy bajo para una economía con bajo desempleo y que experimenta una alta inflación".

La tasa de desempleo de Australia se mantuvo en mayo en un mínimo histórico del 3,9%, mientras que la tasa de inflación del primer trimestre del país se aceleró hasta un máximo de 20 años, el 5,1%, desde el 3,5% del cuarto trimestre del año pasado.

Es probable que se produzca una recesión

A medida que los precios de las materias primas se disparan y el banco central adopta una postura agresiva, el economista jefe de BetaShares, David Bassanese, afirma que existe un 40% de posibilidades de que Australia entre en recesión en los próximos 12 meses.

"Cuando Estados Unidos estornuda, nosotros nos resfriamos. El mercado local de acciones no será inmune a una mayor debilidad de Wall Street, especialmente porque también nos enfrentamos a una inflación incómodamente alta y a probables subidas agresivas de los tipos del RBA en los próximos meses", dijo Bassanese en una nota reciente.

El economista señaló que el mercado de valores local probablemente seguirá a EE.UU. en el territorio de los mercados bajistas en los próximos meses.

La economista de AMP Capital, Diana Mousina, dijo la semana pasada que el entorno de alta inflación se suma a la debilidad del gasto de los consumidores. AMP Capital rebajó sus expectativas de crecimiento del PIB para Australia este año al 2,7% desde el 4%.

Mousina, sin embargo, dijo que la fortaleza de los ahorros acumulados de los residentes y el apoyo del estímulo fiscal y monetario probablemente evitarán que la economía del país se derrumbe.

"Muchos aspectos positivos"

La semana pasada, Lowe, del RBA, se hizo eco de esta afirmación cuando restó importancia a las preocupaciones sobre una inminente recesión en Australia, afirmando que no ve una recesión en el horizonte.

"Australia tiene muchos aspectos positivos… Pero si los dos últimos años nos han enseñado algo, no se puede descartar nada", dijo el gobernador del RBA.

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NZDUSD

El Banco de la Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ), mostrando su preocupación por la inflación, llevó a cabo otra subida de 50 cucharadas durante el mes de mayo, situando su tipo de interés oficial en el 2,0%. El tono de halcón y las acciones del RBNZ, junto con los temores de que la economía estadounidense pueda entrar en recesión a finales de año, han contribuido a que el NZD recupere cierta compostura en las últimas dos semanas.

El NZDUSD logró un importante rebote en torno a 0,62000 tras su descenso durante las primeras semanas del mes. Ahora, el NZD está mostrando algún signo de debilidad mientras intenta de nuevo superar el nivel de resistencia de 0,63100.

Durante la semana pasada, vimos datos mixtos para el dólar kiwi. El índice de servicios Business NZ mostró un aumento significativo de 55,2 frente al dato anterior de 52,2, lo que indica una mayor expansión en el área de servicios. Pero, por otro lado, el Westpac Consumer Sentiment registró la lectura más baja de la historia, de 78,7, desde que comenzó la encuesta en 1988, lo que muestra el pesimismo hacia el crecimiento económico y la baja confianza de los consumidores.

NZDUSD 1D 

En el gráfico diario, el indicador Williams Alligator muestra una fuerte señal de tendencia a la baja, ya que el precio se mantiene por debajo de la media móvil verde de 5 períodos (labios de cocodrilo). Mientras que la media móvil roja de 8 periodos (dientes de cocodrilo) y la media móvil azul de 13 periodos (mandíbula de cocodrilo) están separadas por una gran distancia, lo que nos da otra fuerte señal de tendencia bajista.

Sin embargo, podría aparecer un nivel de soporte firme en la zona de 0,62100. Teniendo en cuenta el análisis fundamental y la fuerte señal de tendencia bajista del indicador cocodrilo, una posible ruptura a la baja por debajo de la zona de fuerte soporte podría llevar al par a la zona psicológica de precios de 0,60000.

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Apple Pay Later

Apple Inc. (NASDAQ:AAPL) está planeando ofrecer servicios de compra ahora y pago después (BNPL) en los Estados Unidos, a pesar de las preocupaciones de una posible contracción del mercado a medida que más proveedores tienen una oportunidad en el sector en medio del creciente endeudamiento y gasto de los consumidores.

Apple pretende lanzar su oferta de BNPL más adelante en 2022 a través de su servicio de pago por móvil y cartera digital Apple Pay. La oferta, que se llamará Apple Pay Later, hará que el gigante tecnológico suscriba los préstamos y proporcione fondos a los usuarios, además de absorber las pérdidas en las que se pueda incurrir cuando los prestatarios no cumplan con sus obligaciones de reembolso.

La BNPL de Apple llega en un momento en que las acciones de las empresas de tecnología financiera que prestan servicios similares han tenido un rendimiento inferior debido a diversas preocupaciones con el sistema de pago. Algunos nombres que han tenido un rendimiento inferior al de las empresas financieras del S&P 500 recientemente son Affirm Holdings (NASDAQ:AFRM), la australiana Zip Co. (ASX:ZIP), PayPal (NASDAQ:PYPL) y Block Inc. (NYSE:SQ), que adquirió Afterpay.

Estos nombres constituyen una parte cada vez más pequeña del campo de juego de las BNPL, y a medida que entran más jugadores en el juego, también hay preocupaciones sobre una mayor cuota de mercado y una reducción de los precios. Además, existen otros riesgos únicos asociados al servicio: temores relacionados con el crédito que nunca se han puesto a prueba durante una recesión.

En medio de todas las preocupaciones, Apple obtuvo licencias de préstamo a través de una filial en la mayoría de los estados del país, lo que le da el visto bueno para ofrecer Apple Pay Later.

La competencia se calienta

Por estas fechas, en 2021, 14 empresas han lanzado ya servicios de BNPL en Estados Unidos. El país lideraba el número de proveedores de BNPL en el mundo, seguido de Europa. El atractivo del servicio también se ha infiltrado en otros mercados, con un crecimiento observado en Australia, Nueva Zelanda, India y otras partes de Asia.

El sector no muestra signos de desaceleración, a pesar de todos los riesgos que conlleva.

Sin embargo, con un gran número de empresas establecidas, parece haber poco espacio para nuevos participantes, incluso cuando se trata de un gran nombre como Apple.

En EE.UU., la mayor parte del mercado se divide entre Klarna, Afterpay y Affirm, lo que deja a otros actores compitiendo por una cuarta parte del mercado. Estos tres, más PayPal, generaron unos ingresos combinados de más de 3.200 millones de dólares en 2021.

"El mercado de BNPL está madurando, y a menos que un nuevo jugador tenga un enfoque diferenciado y pueda ofrecer servicios adicionales tanto a los consumidores como a los comerciantes, será difícil para los nuevos participantes", dijo Melissa Guzy, cofundadora y socia gerente de la firma de capital de riesgo centrada en fintech Arbor Ventures.

Lo bueno para Apple es que no es totalmente nueva en el juego. En 2021, se asoció con el líder del mercado, Affirm. La asociación, que se lanzó en Canadá, permitió a los usuarios de PayBright de Affirm comprar dispositivos de Apple durante un período de 12 o 24 meses.

"Lo que está claro hoy es que un nuevo participante necesitará una cantidad significativa de capital desde el principio para el marketing y para ganar una posición en la página de pago", señaló Guzy.

Otros actores relativamente nuevos en el campo de juego de la BNPL son el peso financiero Mastercard y la red de tarjetas Visa. Dentro de los actores existentes, también hubo una serie de consolidaciones, como la compra por parte de PayPal de la plataforma de BNPL Paidy, con sede en Japón, por 2.700 millones de dólares, y la adquisición de Afterpay por parte de la antigua Square Inc. por 29.000 millones de dólares.

¿Y los bancos?

Con toda la atención puesta en el sector de los BNPL, uno se pregunta qué papel desempeñan los prestamistas tradicionales en esta evolución de los servicios de pago. Pues bien, no se han quedado atrás, y muchos han lanzado sus propios servicios de BNPL, sobre todo porque, junto con el crecimiento del sector, se está reduciendo el volumen de las tarjetas de crédito.

Los bancos están dispuestos a entrar en el mercado y, con las aplicaciones móviles ya en marcha, están deseosos de sacar provecho de la base de clientes que ya tienen. ¿Y por qué no iban a hacerlo, verdad? Según Insider Intelligence, la oferta de BNPL supondrá 680.000 millones de dólares de volumen de transacciones en todo el mundo para 2025.

Aunque la participación en el sector se está convirtiendo rápidamente en una necesidad para los prestamistas que corren el riesgo de perder clientes en favor de estas formas alternativas de financiación, lo mejor es que lo hagan de forma inteligente y estratégica.

Algunos prestamistas, como el australiano Westpac Banking Corp. (ASX:WBC) se asociaron con proveedores de servicios de BNPL ya existentes para conocer el sector. Mientras tanto, otros están presentando ofertas diferenciadas que creen que atraerán a los clientes, como el Royal Bank of Canada y su oferta PayPlan en asociación con la empresa de pagos digitales Bread. En EE.UU., Barclays se asoció con Amount para ofrecer a los comerciantes financiación en el punto de venta con su propia marca.

Independientemente de cómo decidan hacerlo, los bancos no dejarán pasar la oportunidad de aprovechar la creciente popularidad de la BNPL. No pueden ignorar el continuo crecimiento de este sistema de pago y, en lugar de resistirse a él, la mejor jugada para los prestamistas tradicionales es encontrar nuevas vías en las que puedan estampar su marca y seguir evolucionando con las tecnologías y los comportamientos de los clientes, siempre cambiantes.

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Prohibición de pagar por el flujo de órdenes

En lo que podría ser la mayor reorganización de las normas del mercado de valores estadounidense, la Comisión del Mercado de Valores (SEC) está estudiando la posibilidad de prohibir totalmente la práctica del pago por flujo de órdenes (PFOF), que ha ido creciendo en los últimos años en detrimento de las pequeñas empresas y otros inversores minoristas.

El pago por flujo de órdenes, que consiste en que los creadores de mercado pagan a los corredores para que ejecuten las órdenes de sus clientes, ya está prohibido en Canadá, el Reino Unido y Australia.

Es probable que se presente una propuesta formal este otoño. El presidente de la SEC, Gary Gensler, dijo que la prohibición no está fuera de la mesa, señalando que PFOF existe con "conflictos inherentes".

En diciembre de 2020, la PFOF también puso en aprietos a Robinhood Markets después de que se le ordenara pagar una multa cuando la práctica elevó los costos para los inversores que utilizan el corretaje en línea.

Divulgación de información

También como parte de los posibles cambios, la SEC pretende obligar a los creadores de mercado a revelar más información sobre las comisiones que ganan estas empresas y el calendario de las operaciones.

Al considerar los cambios, Gensler dijo que "pidió al personal que adoptara una visión holística y transversal de cómo podríamos actualizar nuestras normas e impulsar una mayor eficiencia en nuestros mercados de valores, en particular para los inversores minoristas."

Fundamentalmente, los posibles cambios modificarían el modelo de negocio de los mayoristas y afectarían a la capacidad de los agentes de ofrecer operaciones sin comisiones a los inversores minoristas.

La SEC sobre las acciones de los memes

La PFOF se puso en el punto de mira en 2021 cuando un grupo de inversores minoristas se lanzó a comprar "acciones meme" como GameStop (NYSE:GME) y AMC Entertainment Holdings (NYSE:AMC), apretando a los fondos de cobertura que habían puesto en corto las acciones.

Reconociendo los peligros de estos "valores meme", el regulador lanzó recientemente una campaña de servicio público de 30 segundos con temática de programa de juegos contra la inversión en estos activos en medio de su creciente popularidad, especialmente entre los inversores minoristas.

El anuncio de vídeo titulado "Meme Stocks" forma parte de la serie de vídeos de servicio público de la comisión denominada "Investomania" y tiene como objetivo ayudar a los inversores a "tomar decisiones de inversión informadas y evitar el fraude". La serie ya advertía de los peligros de invertir en criptoactivos, de las llamadas de margen y de los rendimientos garantizados.

A pesar de la buena intención de la campaña, provocó una protesta de los Redditors, en particular de los miembros del popular subreddit WallStreetBets, donde los usuarios discuten sobre la próxima acción a bombear.

Un usuario dijo que la SEC no ofreció advertencias antes del crack de 2008, la burbuja de las punto com y la recesión de los años 80, "así que ¿por qué advertir sobre las acciones de los memes?"

La publicación de la campaña de la SEC contra las acciones meme se produjo un año después de que la comisión dijera que está observando los mercados en busca de signos de cualquier perturbación, "comercio manipulador u otra mala conducta" después de un rally de acciones meme en ese momento.

Regulación en acción

En otro ejercicio de los poderes reguladores de la SEC, se informó de que el organismo de vigilancia también está investigando las posibles violaciones que podrían haber provocado el colapso en mayo de la moneda estable TerraUSD.

Bloomberg News, citando a una persona familiarizada con el asunto, informó el 10 de junio de que los abogados encargados de la aplicación del regulador están investigando si Terraform Labs, la empresa que está detrás de la moneda también conocida como UST, infringió las normas federales de protección de los inversores en la forma en que comercializó la moneda, que se suponía que iba a mantener una vinculación de 1 a 1 con el dólar estadounidense a través de un algoritmo y el comercio de un token relacionado llamado Luna.

A diferencia de otras monedas estables, UST se basaba en un algoritmo, no en un emisor central, para mantener su vinculación.

Si se lleva a cabo una investigación, no será la primera vez que Terraform Labs sea convocada por el regulador. La SEC ha ordenado al director general de la empresa, Do Kwon, que entregue documentos y preste declaración en relación con el Protocolo Mirror, que es una plataforma de negociación no custodiada que se utiliza para negociar activos reflejados, o mAssets, que pretenden ser versiones sintéticas de acciones como Tesla y Apple.

Kwon presentó un recurso contra la citación, pero fue anulado el 8 de junio por un Tribunal de Apelación del Distrito de Estados Unidos.

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CADJPY

La debilidad del yen japonés es evidente en todos sus pares, incluso frente al dólar canadiense. El CADJPY ha mostrado una fuerte tendencia alcista tras su ruptura por encima del nivel de precios de 92, en un marco de tiempo mensual, y ahora se enfrenta a una resistencia histórica que debe superar.

Si observamos el CADJPY en el gráfico siguiente, podemos ver que el precio se encuentra actualmente en la zona de oferta según el indicador de oferta y demanda y tiene una fuerte resistencia en 103,381. Históricamente, el precio ha rechazado ese nivel de precios y ha retrocedido hasta la zona de demanda de una década, en torno a 74,580.

Los operadores están atentos en este momento a esta fuerte zona de oferta mensual, ya que podría ser una buena oportunidad para tomar una posición alcista para una ruptura o para vender a la baja si se rechaza en la zona de oferta.

Si se produce una ruptura al alza, ¿continuará el CADJPY hasta la siguiente zona de suministro que comienza en 115,530? La posibilidad de que esto ocurra podría depender de los factores fundamentales, incluyendo si las autoridades japonesas intervienen en el mercado de divisas.

CADJPY
CADJPY 1M

Nota fundamental

El Banco de Japón ha prometido mantener su política ultra acomodaticia, en claro contraste con las medidas adoptadas por otros grandes bancos centrales. Como resultado de la inacción del banco, dependerá del Ministerio de Finanzas intervenir en el mercado de divisas si el yen continúa su rápida depreciación.

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Singapore dollar

El dólar de Singapur ha mostrado una gran fortaleza en los últimos 12 meses frente a la libra esterlina, apuntalado por el crecimiento del 7,6% de la economía singapurense y las expectativas de que siga creciendo el resto de este año. A la fortaleza del dólar de Singapur en las últimas semanas se suma el hecho de que China está empezando a levantar sus estrictos bloqueos, ya que es el tercer socio comercial de Singapur.

Si observamos el gráfico semanal del GBPSGD, podemos ver fácilmente la fuerza de Singapur que pesa sobre este par. El GBPSGD ha sacado recientemente el mínimo de junio de 2020 y posiblemente esté apuntando al siguiente de marzo de 2020.

Singapore dollar
GBPSGD 1W

Con un indicador Aroon en el gráfico del GBPSGD, podemos observar las partes resaltadas dentro de los dos círculos y sus correspondientes tendencias en el gráfico anterior. El indicador Aroon se utiliza normalmente para detectar las tendencias y la fuerza de las mismas siguiendo el movimiento de una línea naranja "Up" y una línea azul "Down".

En el primer círculo, las líneas ascendentes y descendentes sugieren una tendencia débil para el gráfico correspondiente. Por lo tanto, la tendencia alcista se agotó rápidamente y entró en un período de consolidación y una inversión más rápida.

En el segundo círculo, podemos ver cómo la línea descendente cruza por debajo de la ascendente antes de invertir su trayectoria. Este movimiento del indicador Aroon se corresponde con el intento de impulso alcista del GBPSGD. Una vez que las líneas de Aroon invirtieron su trayectoria, el impulso alcista desapareció, y una fuerte tendencia bajista entró en el GBPSGD, y lo hizo hasta principios de mayo. Actualmente, podemos ver que las dos líneas de Aroon están separadas por bastante distancia. Puede valer la pena seguir las líneas de Aroon para determinar lo cerca que el GBPSGD quiere moverse hacia ese mínimo de marzo de 2020, si su tendencia bajista se mantiene.

Comercio libra esterlina vs dólar de Singapur

gun stocks

El reciente tiroteo en Estados Unidos ha reforzado los llamamientos a favor de una legislación sobre el control de las armas. Pero, paradójicamente, los tiroteos masivos también provocan un aumento de las compras de armas de fuego, ya que los estadounidenses se arman por su propia seguridad y por la preocupación de que ciertos tipos de armas sean más difíciles de adquirir en el futuro.

Acumulación de armas y reservas de armas

A medida que los consumidores hacen acopio de armas de fuego tras las masacres, los inversores también se apoderan de las acciones de los fabricantes de armas.

El 25 de mayo, los precios de las acciones de los fabricantes de armas subieron después de que un joven de 18 años armado asaltara una escuela primaria pública en Uvalde, Texas.

Smith & Wesson (NASDAQ:SWBI) y Vista Outdoor (NYSE:VSTO) subieron un 6,9%, Sturm Ruger (NYSE:RGR) subió un 4,1%, mientras que American Outdoor Brands (NASDAQ:AOUT) subió un 7% ese día.

Las acciones de estas empresas también han subido desde que el presidente de EE.UU., Joe Biden, asumió el cargo, ya que las políticas de armas más estrictas reciben más atención bajo las administraciones demócratas.

"Los fabricantes de armas se han pasado dos décadas comercializando agresivamente armas de asalto que son las que más y mayores beneficios les reportan… Por el amor de Dios, tenemos que tener el valor de enfrentarnos a la industria", dijo Biden en un discurso en la Casa Blanca poco después del incidente de Texas.

Reglamentos poco estrictos

Antes del tiroteo de Uvalde, los republicanos de Texas han flexibilizado repetidamente las restricciones a la venta de armas en los últimos años, según el diario local The Texas Tribune. En 2021, los legisladores aprobaron una ley que permitía a la gente llevar armas de mano sin permiso, menos de dos años después de los tiroteos masivos de El Paso y Odessa en los que murieron 30 personas.

El debate sobre las armas se prolonga

A pesar del número de tiroteos masivos (y de la violencia con armas de fuego en general), los estadounidenses y los legisladores siguen polarizados sobre las leyes de control de armas. Los senadores señalaron recientemente que los esfuerzos por aprobar una legislación bipartidista están avanzando, ya que los republicanos parecen estar más dispuestos a cambiar las leyes.

Una reciente encuesta de Reuters/Ipsos realizada en línea entre 940 personas ha revelado que casi dos tercios de los estadounidenses apoyan las restricciones moderadas o fuertes a la posesión de armas, incluido el 53% de los republicanos. La encuesta se realizó un día después del tiroteo de Uvalde.

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price of Silver nt

¿Por qué el precio de la plata ha bajado tanto en la segunda quincena de abril y en mayo? ¿Y hacia dónde podría dirigirse ahora?

Tras alcanzar el mínimo del año pasado por debajo de los 20,5 dólares por onza, la plata ha retrocedido lenta, pero seguramente, un poco más. Ahora el precio del XAGUSD se ha asentado por el momento. En las últimas semanas, el precio de la plata se ha establecido en torno a los 22,0 dólares por onza.

Mirando el gráfico semanal tenemos dos indicadores; el Williams Alligator y el Money Flow Index (MFI).

Con el índice de flujo monetario, vemos que se produce una divergencia con los máximos más recientes marcados con la línea de tendencia azul. Mientras que el precio ha jugado bien con esta fuerte caída, el MFI está sugiriendo incertidumbre. Aunque todavía hay mucho espacio para más bajadas, puede ser razonable esperar que el precio se consolide más con el Índice de Flujo de Dinero sentado exactamente en el equilibrio.

El Williams Alligator utiliza la intersección de las líneas de media móvil para ayudar a identificar una tendencia. En el gráfico siguiente, hemos visto recientemente que las líneas de más largo plazo se cruzan con las líneas más cortas. Este escenario sugiere que el mercado está señalando un descenso, al igual que lo hizo antes de la rápida caída del precio de la plata a principios de abril.

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Desde el punto de vista del marco temporal diario, 22,5 dólares parece ser un puente demasiado lejano para el XAG si contrarresta los indicadores bajistas anteriores y reúne algo de alza. Un objetivo alcista más razonable podría estar más cerca de la media móvil de 13 días, en 22,20 dólares por onza. En la otra cara de la moneda, los niveles bajistas a vigilar son 21,9 y 21,5 dólares.

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XAGUSD 1D

Llamada a todos los operadores de plata

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Desde el lanzamiento de la prueba de su programa de yuanes digitales hace dos años, el plan de China se ha convertido hasta ahora en motivo de preocupación para muchos de los críticos del país que destacan cómo podría alimentar aún más las capacidades de vigilancia de China, aunque también ha animado a otros bancos centrales a explorar el potencial de una moneda electrónica centralizada en la era de la digitalización.

Digitalización del yuan

El yuan digital, también conocido como e-CNY y oficialmente llamado Pago Electrónico de Moneda Digital, es emitido por el Banco Popular de China (PBoC) y tiene el mismo valor que el yuan. Es el primero de este tipo en todo el mundo y tiene como objetivo crear una nueva forma de moneda para satisfacer la demanda de los consumidores de dinero en efectivo para las transacciones en línea.

"El sistema e-CNY reforzará la economía digital de China, mejorará la inclusión financiera y hará más eficientes los sistemas monetarios y de pagos", según un libro blanco publicado por el banco central chino el año pasado.

El PBOC comenzó a investigar una moneda digital ya en 2014 y, desde el lanzamiento de la aplicación del yuan digital en las tiendas de aplicaciones de China en enero, el método de pago ha ganado más popularidad entre los consumidores chinos. China también aceleró el despliegue de las pruebas del yuan digital en más ciudades a tiempo para los Juegos Olímpicos y Paralímpicos de Invierno de 2022 a principios de este año.

Desde entonces, el e-CNY se ha utilizado en diversas aplicaciones, como en la venta al por mayor y al por menor, la restauración, el turismo y el pago de tasas administrativas, ampliando su uso a las transacciones fuera de línea. Los usuarios pueden simplemente tocar sus teléfonos en los terminales de pago de las tiendas físicas utilizando códigos QR o comunicación de campo cercano (NFC).

A finales de 2021, las transacciones digitales en yuanes en China alcanzaron casi 87.570 millones de yuanes (13.170 millones de dólares).

Integración de AliPay y WeChat Pay

El banco central de China también ha integrado el e-CNY en las dos plataformas de pagos móviles más dominantes en China: WeChat Pay de Tencent Holdings (HKG:0700) y AliPay de la filial de tecnología financiera Ant Group de Alibaba Group (NNYSE:BABA). Las plataformas han comenzado recientemente a aceptar pagos realizados a través del yuan electrónico.

La medida se produjo en un momento en que Pekín impuso una normativa más estricta al sector de las tecnologías financieras en un intento de acabar con los monopolios y el blanqueo de dinero mediante aplicaciones de pago por móvil.

No es una criptomoneda

Aunque China exploró discretamente la construcción de una plataforma de cadena de bloques para facilitar el despliegue de la tecnología de cadena de bloques para las empresas, el e-CNY no forma parte del plan, ya que el yuan digital no es una criptodivisa.

Pekín ha advertido en repetidas ocasiones de los posibles riesgos para la seguridad financiera y la estabilidad social que entrañan las criptodivisas como el Bitcoin. Ha llegado a ordenar el cierre de empresas que prestan servicios de software para el comercio de criptomonedas, a pedir a AliPay y WeChat Pay que eviten prestar servicios para las transacciones de divisas virtuales, y a tomar medidas enérgicas contra la minería de Bitcoin y las actividades relacionadas con el comercio.

El inicio de la tendencia de la moneda digital

La rápida introducción y expansión del yuan digital chino animó a otros bancos centrales a explorar la posibilidad de lanzar sus propias versiones del e-CNY. Una encuesta realizada por el Banco de Pagos Internacionales en 2021 reveló que nueve de cada diez de los 81 bancos centrales de todo el mundo están considerando lanzar sus propias monedas digitales.

Escepticismo ante el e-CNY

Sin embargo, muchos observadores financieros y gobiernos siguen siendo escépticos con respecto al yuan digital, alegando el temor de que Pekín pueda utilizarlo como herramienta para aumentar la vigilancia gubernamental. Los críticos sostienen que el Partido Comunista Chino podría utilizar el e-CNY como una ventana a todas las transacciones de pago realizadas en China porque, a diferencia de las criptodivisas que utilizan la tecnología blockchain para mantener el anonimato de las transacciones, el yuan digital chino se basa en un libro de contabilidad centralizado que el banco central valida sin necesidad de los bancos.

Los críticos también han planteado la preocupación de que el e-CNY pueda socavar el papel del dólar estadounidense como moneda de reserva mundial, desestabilizando potencialmente el dominio financiero de Estados Unidos.

Independientemente de que los planes exactos de China para el yuan digital vayan más allá de ofrecer un nuevo sistema de pago para los residentes, el lanzamiento del e-CNY ha permitido a los bancos centrales explorar nuevas formas de hacer que los sistemas de pago sean más cómodos para la gente en la era digital.

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O yuan chinês subiu para um pico de uma semana na segunda-feira, alimentado pelas expectativas de que Xangai, o centro financeiro do país, em breve sairá de um bloqueio de dois meses que paralisou as atividades econômicas na cidade e pesou sobre a recuperação econômica geral do país.

O CNY negociou a 0,1504 contra o dólar na segunda-feira, recuperando-se ainda mais de uma baixa de mais de uma semana de 0,1481 na quarta-feira, quando o yuan enfraqueceu contra uma cesta de 24 moedas rastreadas pelo Sistema de Comércio de Câmbio da China (CFETS).

Ainda assim, o yuan caiu abaixo da marca de 0,1570 contra o dólar desde abril, pois as preocupações com a recuperação econômica da China cresceram após o bloqueio prolongado de Xangai que afetou o consumo, a produção industrial, os empréstimos, o comércio exterior e outros aspectos da economia. O indicador RSI está pelo menos sugerindo que esta recuperação no yuan pode não durar.

CNYUSD 4H

Economia em desaceleração

A política de COVID-19 da China de zero COVID-19 tem definitivamente causado um impacto na economia doméstica. Em abril, as vendas de varejo da China caíram no ritmo mais acentuado em mais de dois anos, à medida que os bloqueios em Xangai martelavam o consumo e o fornecimento de bens de varejo. Tem havido relatos de escassez de alimentos em Xangai, com a Xinhua News, administrada pelo estado, relatando que vários botânicos pediram aos residentes que parassem de cavar e consumir vegetais selvagens.

A produção industrial, por sua vez, caiu inesperadamente em abril em relação ao ano anterior, revertendo o modesto ganho em março. A queda na produção industrial da China no mês passado foi a mais acentuada desde o auge da pandemia da COVID-19, em fevereiro de 2020. Ela veio quando os bloqueios forçaram o fechamento de fábricas vitais, incluindo aquelas operadas por fabricantes de automóveis locais e domésticos. Xangai é um dos principais centros de produção de automóveis da China e os bloqueios pesaram sobre as receitas das montadoras em abril.

Esforço total para estimular a economia

Como os bancos de investimento e economistas baixaram suas perspectivas sobre a economia chinesa este ano devido ao impacto do bloqueio, Pequim prometeu envidar todos os esforços para estabilizar as cadeias industriais e de abastecimento e impulsionar a construção de infraestrutura. Na sexta-feira, o primeiro-ministro chinês Li Keqiang reconheceu que os últimos desafios econômicos do país são piores do que os vistos em 2020.

Li disse que o governo está "em um momento crítico para determinar a tendência econômica do ano inteiro". Ele exortou os governos locais a fazerem todo o esforço possível para trazer a economia de volta ao seu caminho normal.

A reabertura de Xangai

O governo de Xangai está trabalhando para facilitar o fechamento da cidade, emitindo no domingo um plano de ação que consiste em 50 políticas e medidas para ajudar a estimular a economia. As medidas incluem a flexibilização das regras de retomada da produção a partir de 1º de junho e a expansão do escopo dos subsídios para a prevenção e desinfecção de pandemias nas empresas, informou domingo a Xinhua News, dirigida pelo estado.

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