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Apple Pay Later

Apple Inc. (NASDAQ:AAPL) plant, in den USA "Buy Now, Pay Later"-Dienste (BNPL) anzubieten, obwohl es Bedenken wegen einer möglichen Marktverdrängung gibt, da immer mehr Anbieter angesichts der wachsenden Kreditaufnahme und Ausgaben der Verbraucher in diesen Sektor einsteigen.

Apple beabsichtigt, sein BNPL-Angebot im Laufe des Jahres 2022 über seinen mobilen Bezahl- und digitalen Geldbörsendienst Apple Pay einzuführen. Unter dem Namen Apple Pay Later wird der Tech-Gigant Kredite zeichnen und den Nutzern Geldmittel zur Verfügung stellen sowie etwaige Verluste auffangen, die entstehen, wenn Kreditnehmer ihre Rückzahlungsverpflichtungen nicht erfüllen.

Apples BNPL kommt zu einer Zeit, in der die Aktien von Fintech-Unternehmen, die ähnliche Dienstleistungen anbieten, aufgrund verschiedener Bedenken bezüglich des Zahlungssystems eine schlechte Performance aufweisen. Einige Namen, die sich in letzter Zeit schlechter als die S&P 500-Finanzwerte entwickelt haben, sind Affirm Holdings (NASDAQ:AFRM), Australiens Zip Co. (ASX:ZIP), PayPal (NASDAQ:PYPL) und Block Inc. (NYSE:SQ), das Afterpay übernommen hat.

Diese Namen machen einen schrumpfenden Teil des BNPL-Spielfeldes aus, und da immer mehr Spieler in das Spiel einsteigen, gibt es auch Bedenken über weitere Marktanteile und Preisdruck. Darüber hinaus birgt der Dienst weitere einzigartige Risiken - kreditbezogene Ängste, die noch nie während eines Abschwungs getestet wurden.

Trotz aller Bedenken hat Apple über eine Tochtergesellschaft in den meisten Bundesstaaten des Landes Kreditlizenzen erhalten und damit grünes Licht für das Angebot von Apple Pay Later gegeben.

Der Wettbewerb wird härter

Um diese Zeit, im Jahr 2021, haben bereits 14 Unternehmen BNPL-Dienste in den USA eingeführt. Das Land war weltweit führend, was die Anzahl der BNPL-Anbieter angeht, gefolgt von Europa. Die Attraktivität des Dienstes ist auch auf andere Märkte übergeschwappt: In Australien, Neuseeland, Indien und anderen Teilen Asiens wird ein Wachstum beobachtet.

Trotz aller Risiken, die damit verbunden sind, gibt es keine Anzeichen für eine Verlangsamung des Sektors.

Angesichts der vielen etablierten Akteure, die bereits im Spiel sind, scheint es jedoch nur wenig Platz für neue Marktteilnehmer zu geben - selbst wenn es sich um einen großen Namen wie Apple handelt.

In den USA ist der größte Teil des Marktes zwischen Klarna, Afterpay und Affirm aufgeteilt, so dass andere Anbieter um etwa ein Viertel des Marktes konkurrieren. Diese drei sowie PayPal erwirtschafteten im Jahr 2021 zusammen einen Umsatz von mehr als 3,2 Milliarden Dollar.

"Der Markt für BNPL reift heran, und wenn ein neuer Marktteilnehmer keinen differenzierten Ansatz verfolgt und sowohl Verbrauchern als auch Händlern zusätzliche Dienstleistungen anbieten kann, wird es für neue Marktteilnehmer schwierig werden", so Melissa Guzy, Mitbegründerin und geschäftsführende Partnerin der auf Fintech spezialisierten Risikokapitalfirma Arbor Ventures.

Das Gute für Apple ist, dass es nicht ganz neu in diesem Spiel ist. Im Jahr 2021 ging das Unternehmen eine Partnerschaft mit dem Marktführer Affirm ein. Die in Kanada gestartete Partnerschaft ermöglichte es Nutzern von Affirm's PayBright, Apple-Geräte über einen Zeitraum von 12 oder 24 Monaten zu kaufen.

"Heute ist klar, dass ein neuer Marktteilnehmer von Anfang an eine beträchtliche Menge an Kapital für das Marketing und den Gewinn einer Position auf der Kassenseite benötigt", so Guzy.

Einige andere relativ neue Akteure im BNPL-Spielfeld sind das Finanzschwergewicht Mastercard und das Kartennetz Visa. Bei den bestehenden Marktteilnehmern kam es ebenfalls zu einer Reihe von Konsolidierungen, darunter der Kauf der japanischen BNPL-Plattform Paidy durch PayPal für 2,7 Milliarden Dollar und die Übernahme von Afterpay durch die ehemalige Square Inc. für 29 Milliarden Dollar.

Was ist mit den Banken?

Bei all der Aufmerksamkeit, die dem BNPL-Sektor zuteil wird, stellt sich die Frage, welche Rolle die traditionellen Kreditinstitute in dieser Entwicklung der Zahlungsdienste spielen. Nun, sie bleiben nicht zurück, denn viele haben ihre eigenen BNPL-Dienste eingeführt, zumal mit dem Wachstum des Sektors auch das Kreditkartenvolumen schrumpft.

Die Banken sind sehr daran interessiert, den Markt zu erschließen, und da es bereits mobile Anwendungen gibt, sind sie bestrebt, aus dem Kundenstamm, den sie bereits haben, Kapital zu schlagen. Und warum auch nicht, oder? Nach Angaben von Insider Intelligence wird das BNPL-Angebot bis 2025 weltweit ein Transaktionsvolumen von 680 Milliarden Dollar ausmachen.

Für Kreditgeber, die Gefahr laufen, Kunden an diese alternativen Finanzierungsformen zu verlieren, wird die Beteiligung an diesem Sektor zwar schnell zu einer Notwendigkeit, doch sollten sie dabei klug und strategisch vorgehen.

Einige Kreditgeber, wie die australische Westpac Banking Corp. (ASX:WBC), haben sich mit bestehenden BNPL-Dienstleistern zusammengetan, um ein Gefühl für den Sektor zu bekommen. In der Zwischenzeit kommen andere mit differenzierten Angeboten, von denen sie glauben, dass sie die Kunden ansprechen werden, wie die Royal Bank of Canada und ihr PayPlan-Angebot in Partnerschaft mit dem digitalen Zahlungsunternehmen Bread. In den USA ist Barclays eine Partnerschaft mit Amount eingegangen, um Händlern eine POS-Finanzierung (Point of Sale) unter ihrer eigenen Marke anzubieten.

Unabhängig davon, wie sie sich entscheiden, werden die Banken sicherlich nicht die Chance verpassen, von der wachsenden Popularität von BNPL zu profitieren. Sie können das kontinuierliche Wachstum dieses Zahlungssystems nicht ignorieren, und anstatt sich ihm zu widersetzen, ist es für traditionelle Kreditgeber am besten, neue Wege zu finden, auf denen sie ihrer Marke einen Stempel aufdrücken und sich mit den sich ständig ändernden Technologien und Kundenverhalten weiterentwickeln können.

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Verbot von Zahlungen für den Auftragsfluss

Die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC (Securities and Exchange Commission) erwägt ein vollständiges Verbot der "Payment for Order Flow"-Praxis (PFOF), die in den letzten Jahren zum Nachteil kleiner Firmen und anderer Kleinanleger zugenommen hat, was die größte Umstellung der US-Aktienmarktregeln darstellen könnte.

Die Zahlung für den Auftragsfluss, bei der Market Maker Makler dafür bezahlen, dass sie die Aufträge ihrer Kunden ausführen, ist in Kanada, dem Vereinigten Königreich und Australien bereits verboten.

Ein formeller Vorschlag wird wahrscheinlich im Herbst eingereicht werden. Der SEC-Vorsitzende Gary Gensler sagte, das Verbot sei nicht vom Tisch, da es bei der PFOF "inhärente Konflikte" gebe.

Im Dezember 2020 brachte PFOF auch Robinhood Markets in Bedrängnis, nachdem das Unternehmen zu einer Geldstrafe verurteilt worden war, weil die Praxis die Kosten für die Anleger, die den Online-Brokerage nutzen, in die Höhe trieb.

Offenlegung von Informationen

Im Rahmen der möglichen Änderungen beabsichtigt die SEC auch, Market Maker zu verpflichten, mehr Informationen über die Gebühren, die diese Firmen verdienen, und den Zeitpunkt des Handels offenzulegen.

Bei den Überlegungen zu den Änderungen sagte Gensler, er habe die Mitarbeiter gebeten, eine ganzheitliche, marktübergreifende Sichtweise einzunehmen, wie wir unsere Regeln aktualisieren und die Effizienz unserer Aktienmärkte, insbesondere für Kleinanleger, verbessern könnten.

Grundsätzlich würden die potenziellen Änderungen das Geschäftsmodell von Großhändlern verändern und sich auf die Fähigkeit von Maklern auswirken, Kleinanlegern provisionsfreien Handel anzubieten.

SEC über Meme-Aktien

Die PFOF wurde 2021 ins Rampenlicht gerückt, als eine Gruppe von Kleinanlegern "Meme-Aktien" wie GameStop (NYSE:GME) und AMC Entertainment Holdings (NYSE:AMC) kaufte und Hedge-Fonds, die die Aktien geshortet hatten, unter Druck setzte.

Die Aufsichtsbehörde hat die Gefahren dieser "Meme-Aktien" erkannt und vor kurzem eine 30-sekündige Werbekampagne mit dem Thema Gameshows veröffentlicht, in der sie vor Investitionen in diese Werte warnt, die sich vor allem bei Kleinanlegern wachsender Beliebtheit erfreuen.

Der Videospot mit dem Titel "Meme Stocks" ist Teil einer Serie von Service-Videos der Kommission mit dem Titel "Investomania" und soll Anlegern helfen, "informierte Anlageentscheidungen zu treffen und Betrug zu vermeiden". Die Serie warnte zuvor vor den Gefahren von Investitionen in Kryptowährungen, Nachschussforderungen und garantierten Renditen.

Trotz der guten Absicht der Kampagne löste sie einen Aufschrei von Redditors aus, insbesondere von Mitgliedern des äußerst beliebten Subreddits WallStreetBets, in dem Nutzer über die nächste Aktie diskutieren, die sie aufpumpen wollen.

Ein Nutzer sagte, die SEC habe vor dem Crash von 2008, der Dot-Com-Blase und der Rezession der 1980er Jahre nicht gewarnt, "warum also vor Meme-Aktien warnen?"

Die Veröffentlichung der SEC-Kampagne gegen Meme-Aktien erfolgte ein Jahr, nachdem die Kommission erklärt hatte, sie beobachte die Märkte auf Anzeichen von Störungen, "manipulativem Handel oder anderem Fehlverhalten" nach einer Meme-Aktien-Rallye zu dieser Zeit.

Regulierung in Aktion

In einer weiteren Ausübung der Regulierungsbefugnisse der SEC wurde berichtet, dass die Aufsichtsbehörde auch mögliche Verstöße untersucht, die zum Zusammenbruch der stabilen Münze TerraUSD im Mai geführt haben könnten.

Bloomberg News berichtete am 10. Juni unter Berufung auf eine mit der Angelegenheit vertraute Person, dass die Vollstreckungsanwälte der Aufsichtsbehörde untersuchen, ob Terraform Labs, das Unternehmen hinter der auch als UST bekannten Münze, bei der Vermarktung der Münze, die durch einen Algorithmus und den Handel mit einem verwandten Token namens Luna eine 1:1-Anbindung an den US-Dollar beibehalten sollte, gegen die Bundesvorschriften zum Anlegerschutz verstoßen hat.

Im Gegensatz zu anderen Stablecoins verließ sich UST auf einen Algorithmus und nicht auf einen zentralen Emittenten, um seine Bindung aufrechtzuerhalten.

Sollte tatsächlich eine Untersuchung eingeleitet werden, wäre dies nicht das erste Mal, dass Terraform Labs von der Aufsichtsbehörde vorgeladen wird. Die SEC hat den CEO des Unternehmens, Do Kwon, aufgefordert, Dokumente vorzulegen und Zeugenaussagen zum Mirror Protocol zu machen. Dabei handelt es sich um eine nicht börsennotierte Handelsplattform für den Handel mit gespiegelten Vermögenswerten oder mAssets, bei denen es sich um synthetische Versionen von Aktien wie Tesla und Apple handelt.

Kwon legte Einspruch gegen die Vorladung ein, wurde aber am 8. Juni von einem US-Bezirksberufungsgericht abgewiesen.

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CADJPY

Die Schwäche des japanischen Yen ist bei allen Paaren offensichtlich, auch gegenüber dem kanadischen Dollar. Der CADJPY hat nach seinem Ausbruch über die 92er-Marke auf dem monatlichen Zeitrahmen einen starken Aufwärtstrend gezeigt und steht nun vor einem historischen Widerstand, den es zu überwinden gilt.

Ein Blick auf den CADJPY auf dem nachstehenden Diagramm zeigt, dass sich der Kurs derzeit im Angebotsbereich des Angebots- und Nachfrageindikators befindet und einen starken Widerstand bei 103,381 aufweist. In der Vergangenheit ist der Kurs auf diesem Kursniveau abgelehnt worden und hat sich wieder auf die seit zehn Jahren bestehende Nachfragezone bei etwa 74,580 zubewegt.

Händler halten derzeit Ausschau nach dieser starken monatlichen Angebotszone, da dies eine gute Gelegenheit sein könnte, bei einem Ausbruch nach oben eine Position einzunehmen oder nach unten zu verkaufen, wenn der Kurs an der Angebotszone zurückgewiesen wird.

Sollte es zu einem Durchbruch nach oben kommen, wird der CADJPY bis zur nächsten Versorgungszone bei 115,530 weitergehen? Die Möglichkeit dazu könnte von den fundamentalen Faktoren abhängen, einschließlich der Frage, ob die japanischen Behörden in den Devisenmarkt intervenieren.

CADJPY
CADJPY 1M

Grundlegende Anmerkung

Die Bank of Japan hat geschworen, ihre extrem akkommodierende Politik beizubehalten, was im krassen Gegensatz zu den Maßnahmen anderer großer Zentralbanken steht. Infolge der Untätigkeit der Bank of Japan wird es dem Finanzministerium obliegen, am Devisenmarkt zu intervenieren, sollte der JPY seine rasche Abwertung fortsetzen.

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Singapore dollar

Der Singapur-Dollar hat in den letzten 12 Monaten gegenüber dem Britischen Pfund große Stärke gezeigt, gestützt durch das Wachstum der singapurischen Wirtschaft von 7,6 % und die Erwartung, dass dieses Wachstum auch für den Rest des Jahres anhält. Zur Stärke des Singapur-Dollars trug in den letzten Wochen auch bei, dass China, der drittgrößte Handelspartner Singapurs, begann, seine strengen Beschränkungen aufzuheben.

Ein Blick auf das Wochenchart des GBPSGD zeigt deutlich, dass die Stärke Singapurs dieses Paar belastet. Der GBPSGD hat vor kurzem das Tief vom Juni 2020 überwunden und peilt möglicherweise als nächstes den März 2020 an.

Singapore dollar
GBPSGD 1W

Mit einem Aroon-Indikator auf dem GBPSGD-Chart können wir die in den beiden Kreisen hervorgehobenen Bereiche und ihre entsprechenden Trends im obigen Chart betrachten. Der Aroon-Indikator wird in der Regel zur Erkennung von Trends und deren Stärke verwendet, indem er die Bewegung einer orangefarbenen Aufwärtslinie und einer blauen Abwärtslinie verfolgt.

Im ersten Kreis deuten die steigenden Aufwärts- und Abwärtslinien auf einen schwachen Trend in der entsprechenden Grafik hin. Der Aufwärtstrend ist also schnell abgeklungen und in eine Phase der Konsolidierung und einer schnelleren Umkehr eingetreten.

Im zweiten Kreis sehen wir, wie die Abwärtslinie unter die Aufwärtslinie fällt, bevor sie sich umkehrt. Diese Bewegung des Aroon-Indikators entspricht dem versuchten Aufwärtsschub des GBPSGD. Sobald sich die Aroon-Linien umkehrten, verschwand der Aufwärtsschub, und der GBPSGD wurde stark rückläufig, was bis Anfang Mai anhielt. Gegenwärtig ist zu erkennen, dass die beiden Aroon-Linien in einigem Abstand voneinander verlaufen. Es könnte sich lohnen, die Aroon-Linien im Auge zu behalten, um festzustellen, wie nah der GBPSGD an das Tief vom März 2020 herankommen will, wenn sein Abwärtstrend anhält.

Handel Großbritannisches Pfund gegen Singapur-Dollar

gun stocks

Die jüngste Schießerei in den USA hat den Ruf nach Gesetzen zur Waffenkontrolle verstärkt. Doch paradoxerweise führen Massenerschießungen auch zu einem sprunghaften Anstieg der Waffenkäufe, da sich die Amerikaner zu ihrer eigenen Sicherheit bewaffnen und befürchten, dass es in Zukunft schwieriger werden könnte, bestimmte Waffentypen zu erwerben.

Bevorratung von Schusswaffen und Waffenbeständen

Während sich die Verbraucher nach den Schießereien mit Schusswaffen eindecken, stürzen sich die Anleger auch in Aktien von Waffenherstellern.

Am 25. Mai stiegen die Aktienkurse von Waffenherstellern, nachdem ein bewaffneter 18-Jähriger eine öffentliche Grundschule in Uvalde, Texas, gestürmt hatte.

Smith & Wesson (NASDAQ:SWBI) und Vista Outdoor (NYSE:VSTO) sprangen um 6,9 % in die Höhe, Sturm Ruger (NYSE:RGR) stieg um 4,1 %, während American Outdoor Brands (NASDAQ:AOUT) an diesem Tag 7 % zulegte.

Die Aktien dieser Unternehmen sind seit dem Amtsantritt von US-Präsident Joe Biden ebenfalls gestiegen, da eine strengere Waffenpolitik unter demokratischen Regierungen mehr Aufmerksamkeit erhält.

"Die Waffenhersteller haben zwei Jahrzehnte damit verbracht, aggressiv Überfallwaffen zu vermarkten, mit denen sie die meisten und größten Gewinne erzielen… Um Gottes Willen, wir müssen den Mut haben, der Industrie die Stirn zu bieten", sagte Biden in einer Rede im Weißen Haus kurz nach dem Vorfall in Texas.

Lose Vorschriften

Vor der Schießerei in Uvalde haben die texanischen Republikaner in den letzten Jahren wiederholt die Beschränkungen für Waffenverkäufe gelockert, wie die lokale Tageszeitung The Texas Tribune berichtet. Im Jahr 2021 verabschiedete der Gesetzgeber ein Gesetz, das das Tragen von Handfeuerwaffen ohne Genehmigung erlaubte, weniger als zwei Jahre nach den Massenschießereien in El Paso und Odessa, bei denen 30 Menschen getötet wurden.

Waffendebatte zieht sich hin

Trotz der Zahl der Massenerschießungen (und der Waffengewalt im Allgemeinen) sind die Amerikaner und die Gesetzgeber in der Frage der Waffenkontrollgesetze weiterhin polarisiert. Senatoren stellten kürzlich fest, dass die Bemühungen um eine parteiübergreifende Gesetzgebung Fortschritte machen, da die Republikaner anscheinend eher bereit sind, die Gesetze zu ändern.

Eine kürzlich von Reuters/Ipsos durchgeführte Online-Umfrage unter 940 Personen ergab, dass fast zwei Drittel der Amerikaner moderate oder starke Beschränkungen des Waffenbesitzes befürworten, darunter 53 % der Republikaner. Die Umfrage wurde einen Tag nach der Schießerei in Uvalde durchgeführt.

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price of Silver nt

Warum ist der Silberpreis in der zweiten Aprilhälfte und bis in den Mai hinein so stark gefallen? Und wohin könnte er sich als nächstes bewegen?

Nachdem der Silberpreis den Tiefststand des letzten Jahres knapp unter $ 20,5 pro Unze erreicht hatte, ist er nun langsam, aber sicher wieder leicht angestiegen. Der Preis des XAGUSD hat sich nun vorerst stabilisiert. In den letzten Wochen hat sich der Silberpreis um $22,0 pro Unze eingependelt.

Auf dem Wochenchart sehen wir zwei Indikatoren: den Williams Alligator und den Money Flow Index (MFI).

Beim Money Flow Index sehen wir eine Divergenz mit den jüngsten Höchstständen, die durch die blaue Trendlinie markiert sind. Während sich die Preise bei diesem starken Rückgang gut entwickelt haben, deutet der MFI auf Unsicherheit hin. Zwar besteht noch reichlich Spielraum für weitere Abwärtsbewegungen, doch kann man davon ausgehen, dass sich der Kurs weiter konsolidieren wird, wenn der Money Flow Index genau auf dem Gleichgewichtspunkt sitzt.

Der Williams Alligator verwendet den Schnittpunkt der gleitenden Durchschnittslinien, um einen Trend zu erkennen. In der nachstehenden Grafik haben sich kürzlich die längerfristigen Linien mit den kürzeren gekreuzt. Dieses Szenario deutet darauf hin, dass der Markt einen Abschwung signalisiert, so wie es vor dem rapiden Rückgang des Silberpreises Anfang April der Fall war.

Übersetzt mit www.DeepL.com/Translator (kostenlose Version)

price of silver
XAGUSD 1W

Aus Sicht des Tageszeitrahmens scheinen 22,5 $ für XAG eine zu große Hürde zu sein, wenn es die obigen rückläufigen Indikatoren widerlegen und etwas Aufwärtsdruck ausüben kann. Ein vernünftigeres Aufwärtsziel könnte näher am gleitenden 13-Tage-Durchschnitt bei $ 22,20 pro Unze liegen. Auf der anderen Seite sollte man die Abwärtstrends bei $21,9 und $21,5 im Auge behalten.

price of silver
XAGUSD 1D

Aufruf an alle Silberhändler

digital currency nt

Seitdem China vor zwei Jahren mit der Erprobung seines digitalen Yuan-Programms begonnen hat, hat der Plan viele Kritiker des Landes auf den Plan gerufen, die darauf hinweisen, dass er Chinas Überwachungskapazitäten weiter anheizen könnte, obwohl er auch andere Zentralbanken ermutigt hat, das Potenzial einer zentralisierten E-Währung im Zeitalter der Digitalisierung zu erkunden.

Die Digitalisierung des Yuan

Der digitale Yuan, auch bekannt als e-CNY und offiziell als Digital Currency Electronic Payment bezeichnet, wird von der People's Bank of China (PBoC) ausgegeben und hat denselben Wert wie der Yuan. Es ist das erste seiner Art weltweit und zielt darauf ab, eine neue Form der Währung zu schaffen, um die Nachfrage der Verbraucher nach Bargeld für Online-Transaktionen zu erfüllen.

"Das e-CNY-System wird Chinas digitale Wirtschaft stärken, die finanzielle Eingliederung fördern und die Geld- und Zahlungssysteme effizienter machen", heißt es in einem von der chinesischen Zentralbank im vergangenen Jahr veröffentlichten Weißbuch.

Die PBOC begann bereits 2014 mit der Erforschung einer digitalen Währung, und seit der Einführung der digitalen Yuan-App in den App-Stores in China im Januar hat die Zahlungsmethode bei den chinesischen Verbrauchern an Popularität gewonnen. China hat außerdem die Einführung des digitalen Yuan in weiteren Städten rechtzeitig zu den Olympischen und Paralympischen Winterspielen 2022 beschleunigt.

Der e-CNY wird seither in verschiedenen Bereichen eingesetzt, darunter im Groß- und Einzelhandel, in der Gastronomie, im Tourismus und bei der Zahlung von Verwaltungsgebühren, so dass seine Verwendung auch auf Offline-Transaktionen ausgedehnt wurde. Die Nutzer können mit ihrem Telefon einfach auf Zahlungsterminals in Geschäften tippen und dabei QR-Codes oder Nahfeldkommunikation (NFC) verwenden.

Bis Ende 2021 werden Chinas digitale Yuan-Transaktionen fast 87,57 Milliarden Yuan (13,17 Milliarden US-Dollar) erreichen.

Integration von AliPay und WeChat Pay

Die chinesische Zentralbank hat den e-CNY auch in die beiden wichtigsten mobilen Zahlungsplattformen in China integriert: WeChat Pay von Tencent Holdings (HKG:0700) und AliPay von der Finanztechnologie-Tochtergesellschaft Ant Group der Alibaba Group (NNYSE:BABA). Die Plattformen akzeptieren seit kurzem Zahlungen mit dem E-Yuan.

Der Schritt erfolgte zu einer Zeit, in der Peking strengere Vorschriften für den Fintech-Sektor einführte, um gegen Monopole und Geldwäsche durch mobile Zahlungs-Apps vorzugehen.

Keine Kryptowährung

Während China im Stillen den Aufbau einer Blockchain-Plattform untersuchte, um den Einsatz der Blockchain-Technologie für Unternehmen zu erleichtern, ist der e-CNY nicht Teil des Plans, da der digitale Yuan keine Kryptowährung ist.

Peking hat wiederholt vor den potenziellen Risiken für die finanzielle Sicherheit und soziale Stabilität gewarnt, die mit Kryptowährungen wie Bitcoin verbunden sind. Es ist sogar so weit gegangen, die Schließung von Unternehmen anzuordnen, die Softwaredienste für den Handel mit Kryptowährungen anbieten, AliPay und WeChat Pay aufzufordern, keine Dienste für Transaktionen mit virtuellen Währungen anzubieten, und hart gegen Bitcoin-Mining und handelsbezogene Aktivitäten vorzugehen.

Der Beginn des digitalen Währungstrends

Die rasche Einführung und Ausbreitung des digitalen Yuan in China hat andere Zentralbanken dazu ermutigt, die Möglichkeit zu prüfen, ihre eigenen Versionen des e-CNY einzuführen. Eine von der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich im Jahr 2021 durchgeführte Umfrage ergab, dass neun von zehn der 81 Zentralbanken weltweit die Einführung eigener digitaler Währungen in Betracht ziehen.

Skeptisch gegenüber e-CNY

Dennoch stehen viele Finanzbeobachter und Regierungen dem digitalen Yuan weiterhin skeptisch gegenüber, da sie befürchten, dass Peking ihn als Instrument für eine verstärkte staatliche Überwachung nutzen könnte. Kritiker argumentieren, dass die Kommunistische Partei Chinas den e-CNY als Fenster zu jedem in China getätigten Zahlungsvorgang nutzen könnte, denn im Gegensatz zu Kryptowährungen, die die Blockchain-Technologie zur Wahrung der Anonymität von Transaktionen nutzen, stützt sich Chinas digitaler Yuan auf ein zentralisiertes Hauptbuch, das von der Zentralbank ohne die Notwendigkeit von Banken validiert wird.

Kritiker haben auch die Befürchtung geäußert, dass der e-CNY die Rolle des US-Dollars als globale Reservewährung untergraben und die finanzielle Vorherrschaft der Vereinigten Staaten möglicherweise destabilisieren könnte.

Unabhängig davon, ob Chinas genaue Pläne für den digitalen Yuan weit über das Angebot eines neuen Zahlungssystems für Einwohner hinausgehen, hat die Einführung des e-CNY den Zentralbanken die Möglichkeit gegeben, neue Wege zu erkunden, um Zahlungssysteme im digitalen Zeitalter für die Menschen bequemer zu gestalten.

Handeln Sie den Yuan mit einem Live-Devisenkonto

Der chinesische Yuan stieg am Montag auf ein Wochenhoch, beflügelt von der Erwartung, dass Shanghai, das Finanzzentrum des Landes, bald aus einer zweimonatigen Sperre herauskommt, die die wirtschaftlichen Aktivitäten in der Stadt lahmgelegt und die allgemeine wirtschaftliche Erholung des Landes belastet hat.

Der CNY wurde am Montag mit 0,1504 gegenüber dem Dollar gehandelt und erholte sich damit weiter von seinem mehr als einwöchigen Tiefstand von 0,1481 am Mittwoch, als der Yuan gegenüber einem Korb von 24 Währungen, die vom China Foreign Exchange Trade System (CFETS) erfasst werden, schwächer wurde.

Dennoch ist der Yuan seit April unter die 0,1570-Marke gegenüber dem USD gefallen, da die Bedenken über die wirtschaftliche Erholung Chinas nach der anhaltenden Schließung Shanghais, die sich auf den Verbrauch, die Industrieproduktion, die Kreditvergabe, den Außenhandel und andere Aspekte der Wirtschaft ausgewirkt hat, zunahmen. Der RSI-Indikator deutet zumindest darauf hin, dass diese Erholung des Yuan nicht von Dauer sein könnte.

CNYUSD 4H

Verlangsamung der Wirtschaft

Chinas Null-COVID-19-Politik hat definitiv einen Tribut an die Binnenwirtschaft gefordert. Im April gingen die Einzelhandelsumsätze in China so stark zurück wie seit über zwei Jahren nicht mehr, da die Schließungen in Shanghai den Verbrauch und das Angebot an Einzelhandelswaren beeinträchtigten. Es gab Berichte über eine Lebensmittelknappheit in Schanghai, und die staatliche Nachrichtenagentur Xinhua berichtete, dass mehrere Botaniker die Einwohner aufforderten, kein Wildgemüse mehr auszugraben und zu verzehren.

Die Industrieproduktion ist im April im Vergleich zum Vorjahresmonat unerwartet gesunken und hat den leichten Anstieg vom März wieder wettgemacht. Der Rückgang der chinesischen Industrieproduktion im vergangenen Monat war der stärkste seit dem Höhepunkt der COVID-19-Pandemie im Februar 2020. Die Schließung wichtiger Fabriken, darunter auch die von lokalen und einheimischen Automobilherstellern, wurde durch Abriegelungen erzwungen. Schanghai ist eines der wichtigsten Zentren der chinesischen Autoproduktion, und die Schließungen drückten im April auf die Einnahmen der Automobilhersteller.

Volle Kraftanstrengung zur Ankurbelung der Wirtschaft

Da Investmentbanken und Wirtschaftsexperten ihre Prognosen für die chinesische Wirtschaft in diesem Jahr aufgrund der Auswirkungen der Schließungen herabgesetzt haben, hat Peking umfassende Anstrengungen zur Stabilisierung der Industrie- und Lieferketten und zur Ankurbelung des Infrastrukturbaus zugesagt. Am Freitag räumte der chinesische Ministerpräsident Li Keqiang ein, dass die jüngsten wirtschaftlichen Herausforderungen des Landes schlimmer sind als die des Jahres 2020.

Li sagte, die Regierung befinde sich "an einem kritischen Punkt, um den wirtschaftlichen Trend des gesamten Jahres zu bestimmen". Er forderte die lokalen Regierungen auf, alle Anstrengungen zu unternehmen, um die Wirtschaft wieder auf ihren normalen Kurs zu bringen.

Wiedereröffnung von Shanghai

Die Regierung von Schanghai bemüht sich, den Stillstand in der Stadt zu lockern, und veröffentlichte am Sonntag einen Aktionsplan, der 50 Strategien und Maßnahmen zur Ankurbelung der Wirtschaft umfasst. Zu den Maßnahmen gehören die Lockerung der Vorschriften für die Wiederaufnahme der Produktion ab dem 1. Juni und die Ausweitung der Subventionen für die Pandemieprävention und Desinfektion von Unternehmen, berichtete die staatliche Nachrichtenagentur Xinhua am Sonntag.

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Gold technical analysis shows possible upside

Vor nicht allzu langer Zeit ist der XAUUSD auf der Tages-Chart deutlich unter eine Aufwärtstrendlinie gefallen. Seitdem ist eine Konsolidierung eingetreten. Könnte dies eine Täuschung gewesen sein, um die Inhaber von Long-Positionen aus ihren Positionen zu schütteln?

Die letzten beiden Wochen waren zinsbullisch, ein deutlicher Unterschied zur ersten Maiwoche, in der Gold um weit über 800 Punkte fiel. Ein Teil dieser Entwicklung ist sicherlich darauf zurückzuführen, dass der USD endlich eine Atempause einlegt, da er in diesem Jahr erste Anzeichen von Schwäche zeigt. Wenn der US-Dollar bis zum Sommer weiter fällt, könnte dies der Beginn eines weiteren Aufwärtstrends für Gold sein.

Saisonal gesehen erholt sich Gold gerne im Juni und Juli. Aber erst im August beginnt der Goldpreis wirklich zu steigen und erreicht im letzten Quartal des Jahres in der Regel seine Jahreshöchststände.

Derzeit ist der Preis noch nicht unter sein Jahrestief vom Januar gesunken, aber er ist schon sehr nahe dran. Es bleibt abzuwarten, ob der Kurs noch einen weiteren Versuch unternimmt, dieses Tief zu überwinden, bevor er sich dem typischen Verlauf am Ende des zweiten Quartals anpasst.

Auf dem Wochenchart ist eine versteckte Divergenz zu erkennen, die durch den Williams Percent Range-Indikator mit den grünen Trendlinien angezeigt wird. Versteckte Divergenzen bei einem Oszillator können auf einen anhaltenden Trend hinweisen. Zwischen dem 27. September und dem 13. Dezember ist eine versteckte Divergenz zu erkennen, bei der der Williams Percent Range-Indikator einen tieferen Tiefststand erreicht, der Kurs aber keinen neuen Tiefststand bildet. Unmittelbar danach setzte der Kurs seinen Aufwärtstrend fort und testete schließlich erneut seine im August 2020 erreichten Allzeithochs.

XAUUSD D1

Sollte diese Korrelation auch dieses Mal wieder demselben Muster folgen, könnten wir mit dieser jüngsten versteckten Divergenz eine weitere starke Bewegung erleben?

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Falls Sie es vergessen haben, die Rohölpreise befinden sich nach wie vor auf astronomischen Niveaus.

Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels notieren WTI-Futures bei 114 $ pro Barrel, während Brent-Rohöl-Futures bei 117 $ pro Barrel gehandelt werden.

Im Laufe des Donnerstagshandels legten beide Werte um mehr als 3 % auf ihre bereits hohen Preise zu. Die höheren Preise werden durch die starke Ölnachfrage angetrieben, während die knappen Vorräte und die Ölembargos, die der Industrie weitere Hindernisse in den Weg legen, nicht nachlassen.

Laut dem Bericht der Bank of America Global Research befinden sich die Ölvorräte in den USA und Europa auf einem "gefährlich niedrigen" Niveau. Der Bericht warnte weiter, dass seine Vorhersage eines durchschnittlichen Preises für Brent-Öl von 102 $ pro Barrel in den Jahren 2022 und 2023 nun fraglich sei. Der gleitende 20-, 50- und 200-Tage-Durchschnitt liegt derzeit bei 110 $, 108 $ bzw. 90 $ pro Barrel.

Zu den Faktoren, die in dem Bericht genannt werden, gehören ein Rückgang der Ölnachfrage aufgrund der sich verschlechternden Weltwirtschaftslage (insbesondere in Europa und dem Vereinigten Königreich) und die Tatsache, dass die EU endlich eine Einigung über ein Verbot von russischem Öl erzielt hat. Letzteres wird von Ungarn aufgehalten, das fast eine Milliarde Dollar für die Modernisierung seiner Ölraffinerien fordert, bevor es einer Beschränkung der russischen Öleinfuhren nach Europa zustimmt.

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Mit dem Preisanstieg vom Donnerstag sind sowohl die WTI- als auch die Brent-Futures auf dem Stundenchart entscheidend aus einer jüngsten Swingzone ausgebrochen. Im Falle von WTI verbrachte das Instrument die meiste Zeit in der oberen Hälfte der Spanne von 108,00 $ bis 112,00 $, die bis zum 19. Mai zurückreicht. Das letzte Mal, dass der Preis diese Spanne überschritt, war am 16. Mai, als er einen Höchststand von knapp über 115 $ pro Barrel erreichte, aber dieser Ausbruch konnte nur zwei Tage lang aufrechterhalten werden, bevor er dem Verkaufsdruck erlag.

WTI futures 1H

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